"Мы вышли на рынок с предложением двухнедельной отсрочки платежа - больше предложить не могли, поскольку более длительный кассовый разрыв просто не потянули бы. К тому же риск неоплаты мы никак не страховали", - рассказывает Анна Русанова, представитель компании "T.Plast", производителя электроустановочных изделий и отделочных материалов.

Многим российским экспортерам эта ситуация знакома не понаслышке. Впрочем, она мало чем отличается от той, с которой сталкиваются поставщики, работающие на внутреннем рынке. С той лишь разницей, что в России у поставщика больше возможностей качественно проверить покупателя, а в случае неплатежа вероятность благоприятного исхода при взыскании задолженности выше, чем если бы дебитором был нерезидент. Как факторинг помогает и без того находящимся в непростом положении экспортерам решить эти проблемы, разбирается ifactoring.ru.


Особенности российского экспорта

По данным Федеральной Таможенной Службы России самыми популярными экспортными единицами являются продукты топливно-энергетического комплекса, химическое и продовольственное сырье и металлы. Одним словом, ресурсы, в экспорте которых непосредственным образом заинтересовано государство. На остальные товары приходится небольшой объем экспорта, большую часть которого занимают оборудование, электроприборы, текстиль, обувь. И производителям этих товаров приходится гораздо сложней.

Во-первых, они сталкиваются с проблемами еще внутри страны: недостаток информации об иностранных рынках, технологические и таможенные барьеры, непредсказуемая политика государства в отношении экспортных операций влияют на эффективность внешнеторговой деятельности. Во-вторых, зарубежные рынки достаточно насыщены и без присутствия российских игроков: хорошо развито собственное производство или налажен импорт товаров из других стран, с которыми сложно конкурировать по цене. За примером далеко ходить не нужно. Даже на нашем внутреннем рынке львиная доля реализуемых товаров произведена в Китае, Корее и других странах Азии, в вовсе не в России. Все потому, что качество продукции примерно одинаково, а стоимость производства в нашей стране выше, что естественным образом влияет на конечную цену. Поставки за границу стоимость товаров, естественно, не снижают, а напротив – увеличивают. В результате российский экспортер оказывается в ситуации, при которой единственным способом повышения конкурентоспособности становятся условия поставки.

А что может быть самым заманчивым в условиях поставки? Конечно, отсрочка платежа. И чем дольше, тем интереснее для клиента предложение. Естественно отсрочка влечет за собой те неудобства и риски для бизнеса, на которые мы уже обратили внимание. Итак, что делать экспортеру в подобной ситуации?

Решение

"Решением наших задач стал экспортный факторинг . Во-первых, услуга позволила нам увеличить срок предоставляемой клиентам отсрочки, что сделало нас более конкурентоспособными. Во-вторых, работа по факторингу помогла генерировать постоянный и прогнозируемый проток денежных средств для пополнения оборотного капитала. И наконец, мы смогли полностью исключить риск неоплаты со стороны клиентов", - продолжает Анна Русанова. Экспортный факторингпозволяет российским поставщикам осуществлять отгрузки иностранным покупателям с отсрочкой платежа, в то время как факторинговая компания финансирует эту отсрочку, принимая на себя риск возможной неоплаты товара.



100% рисков неоплаты принимает на себя импорт-фактор. Помимо этого, в его задачи входит проверка и оценка дебитора, установление лимитов финансирования, управление и сбор дебиторской задолженности.

Отличия экспортного факторинга от внутреннего, в том, что все платежи, которые осуществляет дебитор, приходят на счет поставщика, указанный в договоре-поставки, а не на счет Фактора, как это обычно происходит при внутреннем факторинге. Это связано с требованиями российского законодательства к проведениям международных сделок.

Несомненной выгодой работы по этой схеме является возможность спокойно развивать бизнес, не оглядываясь на сроки оплаты поставок. Компания "T.Plast" так отзывается об использовании экспортного факторинга: "Благодаря тому, что мы полностью исключаем риск неоплаты, мы, во-первых, можем сразу начинать работать на условиях отсрочки с новыми клиентами, а во-вторых, увеличивать объемы отгрузок и, соответственно, наращивать прибыль", - отмечает Анна Русанова.

Справедливости ради отметим, что ситуация не всегда складывается так радужно. Зачастую, рынок факторинга в стране покупателя может быть недостаточно развит. К примеру, в Казахстане и Белоруссии, странах которые пользуются популярностью среди российских экспортеров, факторинговые компании , которые осуществляют проверку дебиторов и управляют дебиторской задолженностью есть, но покрывать риски своих импортеров они пока не готовы. В таком случае поставщик может рассчитывать только на финансирование дебиторской задолженности (факторинг с регрессом). Несмотря на то, что этот вариант по понятным причинам кажется менее привлекательным, многие экспортеры используют его при работе с иностранными покупателями.

"Мы являемся экспортерами с 2004 года, у нас есть сложившийся пул постоянных клиентов, которым мы доверяем и предоставляем им хорошую отсрочку платежа. Необходимости покрывать риск неоплаты мы никогда не чувствовали, зато нехватку оборотных средств, особенно в сезон, ощущали остро. В 2011 году мы начали работать по схеме экспортного факторинга - наш Фактор, НФК, финансирует наши поставки в адрес зарубежных покупателей. Таким образом, мы сразу получаем деньги в оборотку и используем их для дальнейшего производства", - говорит Ольга Захарян, главный бухгалтер компании "АПГ Восточная Европа", крупнейшего производителя перформ на Северо-Западе.

Реалии рынка

К сожалению, немногие российские компании успели оценить удобство экспортного факторинга. Причиной тому служит и недостаток информации о продукте, и небольшой уровень предложения на российском рынке: среди крупнейших факторинговых компаний, только 4 могут оказывать услуги по экспортному факторингу. Доля международных (в том числе экспортных операций) факторинговых операций в России не превышаем и 1%, чему "способствуют" несовершенства валютного и налогового законодательства.

Если учесть, что по пути международного факторинга развитые страны шли целые десятилетия, ожидать мгновенных положительных изменений сложно. Но, как известно, наработанный опыт и знания перенимаются быстро, а хороший уровень спроса среди экспортеров создаст дополнительный стимул для факторов предлагать клиентам качественные и привлекательные решения по поддержке экспортных операций.

Справочно. Товарная структура российского экспорта за период с января по апрель 2013 года (тысяч долларов США) *

Код ТНВЭД	Наименование товарной отрасли	Дальнее зарубежье	Страны СНГ
		январь-апрель	январь-апрель
	ВСЕГО:	146 322 158,8	22 298 649,0
25-27	Минеральные продукты	111 064 457,9	11 594 249,6
27	Топливно-энергетические товары	109 818 790,4	11 229 444,8
72-83	Металлы и изделия из них	11 134 310,2	2 469 072,9
28-40	Продукция химической промышленности,каучук	7 638 969,0	2 346 736,3
84-90	Машины,оборудование и транспортные средства	5 141 625,5	3 027 720,5
71	Драгоценные камни,драгоценные металлы и изделия из них	3 751 249,5	81 564,2
01-24	Продовольственные товары и сельскохозяйственное сырье (кроме текстильного)	2 796 947,5	1 283 717,7
44-49	Древесина и целлюлозно-бумажные изделия	2 613 051,5	753 671,9
41-43	Кожевенное сырье,пушнина и изделия из них	230 744,4	17 572,0
50-67	Текстиль,текстильные изделия и обувь	69 962,2	144 573,3
68-70, 91-97	Другие товары	1 880 841,2	579 770,6

*cогласно данным Федеральной Таможенной Службы России